Vermögensberater/in
Berät Privat- oder Geschäftskunden zu Vermögensaufbau, Geldanlage, Vorsorge und finanzieller Absicherung. Analysiert die finanzielle Situation und Ziele der Kunden und entwickelt darauf abgestimmte Finanz- und Anlagestrategien.
Vermögensberater/in ist kein Ausbildungsberuf und keine geschützte Bezeichnung. Geregelt ist nicht der Titel, sondern die Tätigkeit: Wer selbstständig zu Finanzanlagen berät oder sie vermittelt, braucht eine Erlaubnis nach § 34f der Gewerbeordnung, für Versicherungen nach § 34d, für Immobilienkredite nach § 34i. Dafür muss man zuverlässig sein, in geordneten Vermögensverhältnissen leben, eine Berufshaftpflichtversicherung nachweisen, eine Sachkundeprüfung bei der Industrie- und Handelskammer bestehen und sich im Vermittlerregister eintragen lassen. Bestimmte Abschlüsse, etwa Bankkaufmann/-frau, Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen oder ein einschlägiges Studium, ersetzen die Sachkundeprüfung. Wer vertraglich an eine Bank oder ein Wertpapierinstitut gebunden ist, braucht keine eigene Erlaubnis; dann haftet das Institut. Üblich ist deshalb der Weg über eine kaufmännische Ausbildung im Finanzbereich oder der Quereinstieg über die Schulung einer Vertriebsgesellschaft.
Gearbeitet wird im eigenen Büro, in einer Geschäftsstelle, beim Kunden zu Hause oder per Videogespräch. Termine liegen häufig am späten Nachmittag und Abend, weil die Kunden dann Zeit haben. Viele arbeiten als selbstständige Handelsvertreter für eine Vertriebsgesellschaft oder als Makler und leben von Provisionen; das Einkommen schwankt und hängt am eigenen Abschluss. In Banken und Sparkassen ist man angestellt, hat feste Zeiten und Vertriebsziele.
Vermögensberater/in
Karrieregraph
Wohin führt dieser Beruf?
Echte Wege aus geteilten Karrieren: aus welchen Berufen Menschen hierher kamen und wohin sie danach gingen, im Berufsfeld und darüber hinaus. Ein Weg erscheint erst ab fünf Personen, nie einzeln.
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